
2023年VT績效整理,定期定額 vs. 單筆投入
如果想要用一檔ETF投資全世界股票,大家最熟悉的應該就是美股代號VT的全世界股票ETF,但是配息要被扣30%的股息稅,相信也是很多人的痛點。此篇文章計算從2012年6月開始到2022年12月底,從2012年6月開始的目的是與英股VWRD/VWRA做比較,分別使用定期定額與單筆投入來做績效的比較。方法會假設投資人每1季的第1個交易日進行投資,會將之前收到的股利與新資金(1000美元)一併投入購買整股單位,剩餘的資金於下個交易日投入,這樣會比較符合一般投資人利用複委託進行投資的狀況,可以看到透過複利產生的效果,幫助投資人達成財務目標。
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