投資 · 專題文章

2026年IB盈透證券開戶圖解攻略，內含最高1000美元優惠獎勵

TB · 2023年1月28日投資

目前進行英股投資，複委託目前國內有富邦證券跟兆豐證券，如果要使用海外券商進行英股投資的話，首選就是Interactive Brokers盈透證券，簡稱IB或IBKR；這篇文章提供完整的開戶圖解說明，使用TB的專屬開戶獎勵優惠連結可獲得最高1000美元優惠獎勵。
2024年新增驗證身份方法1-簡化驗證(手機驗證)
2025年新增註冊時收不到手機驗證碼網友解法
2026年確認獎勵改為每存入300美元獲得價值1美元獎勵

為何選擇IB盈透證券

對於TB來說，開海外券商是國內複委託外分攤風險的一個方式，不論是考慮到台灣戰爭風險或是資金過度集中於同一券商發生券商倒閉的狀況，且目前對於國內複委託的保護並沒有很明確的訊息與規定，所以如果資產達到一定規模(500萬或1,000萬)，可以考慮開海外券商進行風險分攤；那為什麼要選擇IB盈透證券，因為對於台灣投資人來說使用全球指數化投資英股VWRA/VWRD可以節省15%的稅金，大多海外券商只提供美股投資，而IB盈透證券可通過一個賬戶交易全球150個市場的股票、期貨、期貨、貨幣、債券、基金等，其中就包含英股，並可以使用24種貨幣作為基礎貨幣(以台灣投資人來說可使用美元進行投資美股/英股)，詳細的說明可參考選擇盈透說明。

此外IB盈透證券也是SIPC證券投資者保護公司的成員，代表當IB盈透證券倒閉的時候對投資者的資產保護額度為50萬美元，若以匯率30計算，可保護約1,500萬台幣的資產，也因此當資產大於這個額度的時候，可以考慮另外再開一個海外券商來分攤風險。

最高1000美元優惠獎勵

使用TB的專屬開戶獎勵優惠連結可獲得最高1000美元優惠獎勵。詳細的方法如下：
1.建議開戶30天內入金10,000美元，就可以獲得價值33美元的IBKR股票，入金金額太低電匯手續費(400~600台幣+全額到匯約750台幣)折算起來費用會太高。
2.開戶1年內每入金300美元就可以獲得價值1美元的IBKR股票，當入金總金額達300,000美元，就可以獲得最高1,000美元的IBKR股票。
3.收到的IBKR股票需1年後才可賣出，且如果有出金會被扣除對應的IBKR股票。
4.若帳號開戶30天內入金10,000美元並持有一年以上，TB就可以獲得推廣回饋(也感謝您使用TB的推廣連結)。
點擊TB的專屬開戶獎勵優惠連結時確認出現以下畫面代表你就符合此優惠點擊【Open Account】進行後續開戶步驟，台灣投資人建議使用身分證健行驗證(可同時驗證身份與地址)，後續開戶舉例都以王小明(漢語拼音為WANG XIAO MING)作為申請名字使用，若是持有護照，則以護照上的英文名字為準。

開戶流程-申請帳戶(約10分鐘)

1.建立用戶名與密碼(紅字皆為範例或說明)
注意英文姓名可至外交部領事事務處外文姓名中譯英系統查詢，以漢語拼音為主，但是若已持有護照則以護照名字為主。
後續開戶舉例都使用王小明(漢語拼音為WANG XIAO MING)作為申請名字使用。

2.檢查電子郵件、確認你的電郵地址(紅字皆為範例或說明)

3.到連絡信箱，點選收到的認證郵件(紅字皆為範例或說明)

4.認證完成後，輸入帳密登入(紅字皆為範例或說明)

5.選擇客戶類別與使用語言(紅字皆為範例或說明)

6.基本信息填寫(紅字皆為範例或說明)

7.完成手機驗證後進行基本信息填寫(紅字皆為範例或說明)
如果收不到手機驗證碼以下為網友提供解法，大家可以嘗試看看：
(1)手機重開機
(2)移除Whoscall app
(3)隔幾個小時後再試試看
(4)以上都不行就只能透過真人電話客服，打到香港客服可以用中文溝通，使用網路電話打比較便宜(如Google Voice、Viber..etc)

8.確認您的稅務居住地(紅字皆為範例或說明)

9.閱讀&簽署協議(紅字皆為範例或說明)

10.申請狀況顯示並進行驗證身份(紅字皆為範例或說明)

驗證身份方法1-簡化驗證(手機驗證)

透過簡化驗證(手機驗證)，可以在完成後過約一小時就能開始使用帳戶了

1.下載IBKR app登入後就可以開始流程(紅字皆為範例或說明)

2.使用Chrome開啟剛才複製的連結開始進行驗證(紅字皆為範例或說明)

3.上述步驟完成後約一小時後再登入就已經是完成驗證狀態，後續等1~2天就會收到帳號開通成功信件(紅字皆為範例或說明)

驗證身份方法2-手動文件上傳

此為2023年整理的方法，後續都採用方法1-簡化驗證(手機驗證)可以在幾小時內就驗證帳號完成，而此方法要好幾天才會驗證完成

1.驗證身份方法2-手動文件上傳(紅字皆為範例或說明)

2.約1~2天後會收到姓名確認信件，回信訊息填寫【英文名字正確】即可，後續等1~2天就會收到帳號開通成功信件(紅字皆為範例或說明)

開戶流程-帳號開通完畢

【驗證身份方法1-簡化驗證(手機驗證)驗證完成後】或【驗證身份方法2-手動文件上傳確認英文名字回信後】再過1~2天就會收到帳號開通成功信件(紅字皆為範例或說明)

達成前進海外券商的里程碑

到了這一步已經成功開通IB盈透證券的帳戶了，之後就可以入金開始進行投資，對於台灣投資人來說使用全球指數化投資英股VWRA/VWRD可以節省15%的稅金，當然TB也是很推薦大家進行指數化投資，最重要的就是儘量分散範圍(持有全世界)、低成本、堅持到底。如果你還沒有進入指數化投資的世界，也可以參考TB自身經驗分享的文章「為何選擇指數化投資？從個人經驗與心理層面分享」。

IB盈透證券系列文章

一起討論

到粉絲團留言交流

目前文章頁尚未開放留言功能。若你想提問或分享想法，歡迎到 TB 樂活鳥日子 Facebook 粉絲團留言。

熱門文章

瀏覽所有文章 →

退休動態提領怎麼選？GK 護欄 vs. Vanguard 護欄完整比較

我是 TB。前兩篇談完「三桶金」和「股債配置」，處理的是退休後資產怎麼擺。可是真正開始過退休生活後，還有一個更貼近帳單的問題：每年到底能領多少錢？我原本也以為，先算好一筆生活費，以後照通膨往上加就行了。把數字放進模擬工具後才發現，事情沒有這麼單純。碰到退休初期連跌數年的市場路徑，固定金額提領在本文這組設定下最早耗盡資產。這篇就固定同一條市場路徑，比較兩種常見的動態方法——GK 護欄和 Vanguard 動態支出——看看兩者怎麼調整生活費，又各自要付出什麼代價。

閱讀完整文章

三桶金退休提領實戰 - 單向瀑布注水與空頭防禦

我是 TB。先前那篇「退休提領策略模擬工具」上線後，答應大家會用專文把「三桶金」和「股債配置」講清楚。這一篇先講三桶金，把它的設計邏輯、為什麼它和股債再平衡常被搞混、以及實戰上該怎麼設定，一次說明白；建議搭配模擬工具同步對照觀看，能幫助你建立更清晰的退休財務藍圖。

閱讀完整文章

愛爾蘭版 VT 來了！英股 ETF VALU／VACD 完整拆解

我是 TB。過去想用愛爾蘭註冊的英股 ETF 投資全世界，最常見的選擇是 VWRA／VWRD。我剛開始投資時，它的費用率還是 0.22%，後來降到 0.19%，到了 2026/07/28 又降到 0.14%。一路看著費用率往下調，也能感受到 Vanguard 對低成本的重視；這也是為什麼 TB 目前持有的 ETF 幾乎都是 Vanguard。可惜的是，VWRA／VWRD 雖然已涵蓋已開發與新興市場的大型、中型公司，仍沒有把全球小型股一起放進來。

閱讀完整文章